榆林一蛋糕店雇主按照主顾条目将3.5万元现款定制到蛋糕中南京神秘顾客调查公司，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，激励网友和顺。公开云尔透露，该案件并非孤案，天下已有多家蛋糕店、花店等中招。

　　2月23日，闻名公益讼师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主不故旧意，则可能组成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节幽微，或将濒临行政处罚。领导商家应警惕不对常情的订单，幸免成为“洗钱”用具。

　　“订单”变“洗钱”：

　　按照条目定制藏3.5万元蛋糕

　　第二天商家收款账户被冻结

　　本年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店雇主赵先生收到了一条好友肯求。通过肯求后，这名网友称我方和太太的成亲顾虑日将至，但愿定制一款有“非常条目”的蛋糕，行将3.5万元现款作念入蛋糕中。赵先生认为，仍是有主顾提议将钻戒作念入蛋糕给家东说念主惊喜的情况，故将3.5万元现款作念入蛋糕，也不算奇怪。

　　根据聊天纪录透露，1月6日下昼3时操纵，赵先生与网友进行了3分钟的语音调换。通话截止后，赵先生发音书称“一共35200元”，网友恢复，“我给你转35300元，多100元，也挺忙绿的。”赵先生愉快，并发送了银行卡账号。

　　赵先生将现款取出后，与网友商定了取货本事。晚7时许，其屡次致电，称让网友发电话。本日，他将“定制”的蛋糕送至指定地点，交给了买家。

　　赵先生以为作念了一单可以的生意，没思到第二天发现我方的银行卡无法使用。经过了解才知说念，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关照章赐与管控。

　　2月23日，华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诱拐分子“洗钱”的作歹勾当，而为了赚个“忙绿钱”的赵先生在客不雅上也成为诱拐分子的“帮凶”。因为该案典型，且在榆阳辖区内初度出现该情况，因此榆林市公安局反诈中心决定以此案例领导市民擦亮眼睛。

　　警方东说念主员示意，由于赵先生仅涉案1起，且莫得罪人的主不故旧意，银行卡第二天便已被冻结，故莫得对赵先生进行处罚。

　　据悉，该案还在进一步侦办中。

　　话题热议：

　　有网友认为商家无法区别

　　属于不经意成“洗钱”帮凶

　　有网友认为商家贪心大额订单“小低廉”，应受处罚

　　此事激励了网友的热议，不少网友皆称我方身边发生过近似的事情，其中有网友称，我方开店碰到兑换上千元现款的主顾，皆会拒却，幸免出现匡助电诈分子“洗钱”的情况。

　　对于案件自身，一部分网友认为，商家收取货款、往复货品属于贸易步履，无法甄别主顾使用的是否为赃款，也无法判断对方是否是诈骗其洗钱，故并非独特成为“洗钱”帮凶，不存在罪人成心，故不应被罚。这件事并非商家的错，与商家无关，警方查清情况，应该为商家解封冻结的账户。

　　另一部分网友认为，商家收到大额“惊喜”订单后警惕心不及，且“主顾”在莫名其妙的情况下骄气提供小费，自身就很可疑，接纳订单赚了“小低廉”，效果惹了大缺乏，应该受到处罚。

　　还有网友建议，商家在给与此类订单时，应该以提前一周为期限，这么收到货款后若发现银行卡被冻结，则能飞快联结警方追回赃款。

　　并非孤案：

　　有花店按照“客户”条目

　　制作“有钱花”礼包

　　华商报大风新闻记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑东说念主通过蛋糕店定制蛋糕进行洗钱，在天下多地皆已有报说念。

　　据本年1月13日湖南皆市频说念报说念，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店雇主报案称，日前其接到一主顾“非常定制”，条目往蛋糕内放弃1万元行为“惊喜”。雇主收到对方转账后，两边进行了往复。之后，其名下银行卡一说念被警方冻结。经过警方拜访，本年1月9日将5名嫌疑东说念主一举握获。

　　另外，记者提神到，除了以定制“惊喜”蛋糕的花式“洗钱”外，许多花店亦然电诈嫌疑东说念主“洗钱”的渠说念。

　　根据多家媒体公开报说念透露，天下多地有花店雇主接到“大订单”，“深邃主顾”花豪金，预订“鲜花+现款”礼盒，即用现款作念成的“有钱花”礼包，最终导致堕入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。

　　以本年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店雇主李女士接到一位生疏主顾的微信订单，对方称近期将向女一又友求婚，思送一束现款制作的“鲜花礼盒”。即，主顾将39256元现款转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余行为材料和手工费。李女士遂按照商定在银行取出现款，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的主顾。几天后，其银行卡被警方冻结，才相识到问题。警方握获罪人嫌疑东说念主刘某后，经审讯，后者叙述了罪人经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现款交给了上线王某。

　　面前，警方已握获嫌疑东说念主刘某、王某，案件正在进一步侦办中。

　　“套路”解析：

　　诱拐团伙通过花店、蛋糕店

　　大额耗损“洗钱”套现

　　据办理干系案件的民警先容，这是一种新式洗钱花式，诱拐团伙为快速洗钱把以银行取现、换编造币花式转为向花店、蛋糕店等进行大额耗损“洗钱”套现。

　　民警分析称，南京神秘顾客调查公司诱拐分子频频通过集聚平台或拉拢腹地东说念主员规划商户，盯准商户劳动客户的激情，提议个性需求。商户因前期作念过近似定制礼品盒或基于大额订单，大多会谄媚客户需求，收缩了警惕。频频诱拐分子会优先购买蹂躏变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提议将钱打入商户策画者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，作歹东说念主员将卡号转发给电诈案件受害东说念主。商户收到的“预支款”实质是其他案件的“赃款”。就这么，商户策画者有时中成为诱拐分子的“洗钱帮凶”。同期，导致商户账户被冻结，甚而涉案资金被划扣的紧要亏空。

　　民警领导，雄壮商户要严慎给与集聚订单和大额线下订单，标准收款进程，拒却来历不解的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同期，不要纵脱提供我方的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诱拐分子洗钱的用具。个体商户若发现银行账户出现相当情状，应第一本事到银行卡开卡行查明原因，如被警方照章解决，请积极网罗往复云尔联结警方拜访解决。

　　讼师分析：

　　商户步履若存在主不故旧意

　　则可能组成多种罪名

　　陕西众致讼师事务所高等合资东说念主、清华大学陕西学友会法律参谋人刘东晨说，本案情况典型，属于刻下反诈步地下，发现的新式电诈“洗钱”手法。在该罪人方法中，商家是否承担贬责，要根据具体情况判断步履是否适应具体的罪人组成要件。其可能波及的罪名包括：洗钱罪（刑法第191条），报复、消散罪人所得、罪人所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条），匡助信息集聚罪人步履罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。

　　刘东晨强调，洗钱罪与帮信罪、掩隐罪容易区别，而帮信罪与掩隐罪容易欺侮。帮信罪和掩隐罪皆属于成心罪人，其主不雅方面均为“明知”，但明知的内容不同，需要从明知的进度、匡助步履所匡助的对象、匡助步履的发生本事等方面进行具体的判断分析。

　　刘东晨分析，淌若商家提供商品、劳动，收取主顾货款，客不雅上出现了成为罪人分子的“洗钱”用具的效果，警方则需要从罪人主体、罪人的主不雅方面、罪人客体、客不雅方面张开分析，详情商家的步履是否存在作歹和有责，从而判断商家是否组成罪人。本案中，按照警方叙述的榆林榆阳某蛋糕店雇主赵先生波及案件的经过来看，赵先生仅进行过一次往复，阑珊罪人的主不故旧意，因此既不组成帮信罪、掩隐罪，也不组成洗钱罪，故警方的处理适应法律规矩。

　　刘东晨强调，若在实质的案件中，该商户屡次聘任一样花式进行往复，且有过近似被冻结银行卡号的资格等，则商家涉嫌存在匡助“洗钱”的主不故旧意并实践了“洗钱”，警方将根据情节的轻重和罪人组成要件，拜访其是否组成帮信罪、掩隐罪如故洗钱罪；淌若情节幽微，则可能照章给予行政处罚。

　　刘东晨领导，由于电诈对上当公民影响巨大，连年来，我国对电诈的打击络续聘任高压态势。在此社会步地下，商家应当加多防患相识，了解罪人分子的多样新式的罪人妙技，不要贪心小低廉，碰到较着不适应常情的订单要多加警惕，拒断往复或实时报警。 华商报大风新闻记者 张鹏康

　　>>内行领导

　　淌若不测成为洗钱『帮凶』

　　商家能作念些什么呢？

　　中国政法大学罪人激情学博士、广州商学院法律激情商榷院副院长张蔚建议，一朝发现我方银行卡被冻结，要主动规划警方，积极联结公安机关的拜访，提供主顾的下单纪录、聊天纪录、送货地址等把柄。

　　“淌若在泛泛的策画中，发现客户的订单有些相当，举例金额过高，频率过高，甚而有的允诺了公正费，那一定要进步警惕，实时向公安机关提供陈迹。”张蔚说。

　　近些年，罪人分子洗钱的妙技越来越多，出现诈骗编造货币洗钱、诈骗直播“打赏”洗钱的案例，还有的罪人团伙通过大量购入黄金后退货或折现出售来“洗白”钱款。

　　经办天下首例诈骗直播“打赏”洗钱案的上海市浦东区检验院检验官朱奇佳示意：“早期的洗钱妙技大多是亲戚好友提供银行账户，匡助罪人团伙散播资金，侧目银行的监管。当今咱们还和顺到了往复型的洗钱妙技，一种是莫得的确往复场地，虚增往复来流转钱款，完成赃款洗白，举例直播打赏洗钱。另一种等于像订购现款蛋糕、现款花束这么的新式洗钱花式，对于商家而言，他们完成了‘的确’的往复，但却被卷入了罪人团伙的洗钱链条。”

　　朱奇佳领导，生涯中，千万不要出借银行账户，不要轻易为他东说念主转账。有些东说念主以为仅仅借给亲戚用一用银行卡，莫得什么社会危害，但实质上，刑法成列的洗钱罪人步履花式第一项就是“提供资金账户”。

　　洗钱是一种牵累广、永恒性的罪人步履，这也意味着罪人团伙需要一直寻找洗钱的末端。淌若倏得有东说念主承诺给予高文书，条目你去作念一些不太明确大要波及到罪人的事情，千万不要以为仅仅灰色地带便可以去触及，要进步反洗钱的相识。

　　>>警方支招

　　客户条目送货上门却没留住具体地址

　　商家迎面托付时要当心

　　如客户下单购买斯文物品且提议店内自取的，商家一定要施展核实对方的的确身份信息，对方拒不提供大要刻意消散的，商家此时就要进步警惕，小心上当上当，轻则酿成受害东说念主，重则甚而成为电诈罪人的“帮凶”。

　　如客户条目送货上门且莫得留住具体门招牌和地址，只留住某街说念、某局面隔邻，商家也要保持防备激情。迎面托付时留存接货东说念主身份信息，或是弃取拍照保存东说念主像信息，碰到可疑情况随时拨打110举报。 详尽九派新闻、彭湃新闻

剪辑：王蜀周秦南京神秘顾客调查公司